Noua legislație va afecta furnizorii de servicii pentru activele cripto, precum schimburile cripto centralizate sub reglementarea MiCA. Parlamentul European a aprobat noi reglementări care stabilesc obligații formale de diligență pentru companiile de criptomonede, cu scopul de a combate spălarea banilor.

Noile legi sunt menite să îmbunătățească „măsurile de diligență și verificările de identitate” pentru clienți, extinzându-se la entități precum managerii de active crypto. Aceste entități vor fi, de asemenea, obligate să raporteze orice activități suspecte autorităților.

Această nouă legislație, aprobată pe 24 aprilie, va impacta furnizorii de servicii pentru activele cripto (CASPs), cum ar fi schimburile cripto centralizate sub reglementarea Piețelor de Crypto-Active (MiCA) și diverse alte entități, inclusiv serviciile de jocuri de noroc. 

MiCA este un cadru de reglementare introdus de Uniunea Europeană pentru a supraveghea activele digitale și piețele acestora. A fost promulgat în iunie 2023 și va fi complet aplicabil până la sfârșitul anului.

O nouă agenție, Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului (AMLA), a fost desemnată să supravegheze și să superviseze implementarea noii reguli.

Sediul AMLA va fi situat în Frankfurt, Germania. Cu toate acestea, legea nu a fost adoptată formal de Consiliu și încă nu a fost publicată în Jurnalul Oficial al UE.

Patrick Hansen, director de strategie și politici la Circle pentru UE, și-a exprimat anticipația pentru rezultatul votului într-o postare pe X. A menționat că pachetul va proceda să fie adoptat oficial de Consiliul UE și va intra în vigoare trei ani mai târziu.

Într-o altă postare, Hansen a menționat că acești furnizori de servicii pentru activele cripto (CASPs) vor fi obligați să respecte procedurile standard de Cunoaștere a Clientului (KYC) și de Prevenire a Spălării Banilor (AML), cum ar fi diligența datorată față de client.

El a observat că această cerință nu este nouă, deoarece toate bursele de criptomonede și furnizorii de portofele custodiale din UE sunt deja obligați să respecte aceste reglementări conform legislației existente.

Hansen a descris versiunea finală ca fiind un „rezultat pozitiv” pentru sectorul cripto. El a notat că iterațiile anterioare ale propunerii de Regulament AML sugerau o abordare mult mai strictă, care ar fi necesitat KYC pentru originatorul/beneficiarul auto-custodiat.

Totuși, el a atribuit eforturilor industriei pentru promovarea unei abordări bazate pe risc cu mai multe opțiuni, care în cele din urmă au dus la un consens.

Luna trecută, majoritatea comitetelor principale ale Parlamentului European au eliminat limita de 1.000 de euro (1.080 de dolari) pentru plățile cu criptomonede de la portofelele cripto auto-găzduite ca parte a noilor legi AML.

Sursa: https://cointelegraph.com/news/eu-crypto-regulations-combat-money-laundering